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如何通过适当的资产配置来建立您的投资组合

2020-05-23 09:57:42来源:

建立投资组合就像在测试板球中打长局一样。您需要长期应用资产分配策略,该策略需要根据财务年龄的增长年龄,不时进行重组。

客户协会联合创始人Himanshu Kohli说,战略资产配置对任何投资组合的成功贡献超过90%,而市场时机或证券选择对投资组合的成功贡献不到10%。他说:“不幸的是,投资者将90%的精力都花在了市场时机/股票选择上,而忘记专注于资产配置,这给我们提供了一个总体图,可以帮助制定一个可以实现其人生目标的计划。”

因此,为投资者确定适当的资产分配非常重要。许多专家主张,将100岁减去您的年龄应分配给股本或增长,余额应作为债务/保留投资组合。但是,此公式可能不适用于每种情况。建立投资组合时达到资产分配的理想方法是制定整体财务计划,该计划可分为4个部分:

负债

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了解您的债务,了解一个人的总体需求,从今天的价值开始对这些需求进行量化,从而可以感觉到要实现财务独立需要多少财富。您还应该确保您有足够的保险来支持这些债务,这将帮助您确保投资免受将来可能发生的任何意外事件的影响。

资产

资产在财务计划中被描述为您的资产,可以帮助您长期赚钱。您拥有的资产越多,负债越少,您的净资产就越大。因此,您应该继续按照财务计划的要求增加实物和财务资产。

“对现有财富进行完整的清点,即投资到PF,PPF,固定收益,股票等金融资产,还需要盘点诸如房地产(不包括用作个人使用的资产的房屋)和黄金(不包括金融机构使用的珠宝)等实物资产。家庭),”科利说。

现金流

始终需要流动性,并且即使在市场上下波动期间重组资产分配的同时,在每个时间点上随时都应有可用现金。通过财务计划,您可以提取整个生命周期中的现金流量,以在不同的时间范围内达到流动性需求,即应在需要时提供流动性。

风险简介

这着眼于投资者的行为/反应,从而给出了有关单个投资者的风险偏好的想法。每个男人/女人在给定的时间点和同一年龄承担相同的风险并不总是平等的。在对任何与市场相关的金融产品进行投资时,您需要评估自己的风险承受能力。在进行任何投资之前,您应始终进行风险概况检查。

结论

因此,通过采用适当的财务计划方法的资产分配策略,投资者可以很容易地通过了解其债务,评估其风险状况然后选择资金进行长期投资来朝正确的方向进行投资。期望的财务目标。

如何通过适当的资产配置来建立您的投资组合