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Karvy骗局/ SEBI可能寻求对银行,NBFC的角色进行调查

2020-06-12 15:58:38来源:

印度证券交易委员会(SEBI)可能会写信给印度储备银行(RBI),后者对银行和非银行金融公司(NBFC)进行监管,以寻求对未进行尽职调查而借给Karvy Stock Broking的贷方的调查。

一位业内人士告诉Moneycontrol,提供给Karvy的贷款(在该公司非法持有客户证券作为抵押后,其中的一些已经延长)应该会在系统中引发危险信号。这些警告信号包括以下事实:贷款额异常低(与抵押品相比)以及Karvy自身的财务状况。

第二个消息来源说,贷方已经向Karvy提供了120亿卢比的促销资产,据说价值500亿卢比。Karvy还通过抵押价值230亿卢比的客户证券再借了60亿卢比。银行家保留客户证券作为Karvy全部贷款金额的担保,这意味着一次违约可能导致证券被出售。

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消息人士补充说,较低的贷款对价值比率,以及卡维在其资产负债表上仅拥有价值270万卢比的证券这一事实,应该引起了人们的注意。

消息人士补充说,这种情况表明银行和非银行金融机构显然有过错。

ICICI银行,IndusInd银行,HDFC银行,Axis银行,Kotak Mahindra银行和Bajaj Finance已向Karvy发放了已抵押客户证券的贷款。他们的总投资额超过180亿卢比。

SEBI于6月通过了一项通知,要求经纪人将自己的账户和客户的账户分开,此后Karvy案就曝光了。

12月2日,SEBI命令NSDL将属于客户的抵押证券转回其帐户。返还了价值约200亿卢比的证券,并且在受影响的90,000名客户中,有近8.3万名投资者全部收回了证券。

在通过该命令之前,SEBI还与银行家见面,以传达其关于证券属于客户的观点。

SEBI的官员告诉银行家们:“当卡维(Karvy)对这些证券没有任何权利时,银行和非银行金融公司(NBFC)怎么能对它们提出债权?”

但是在12月3日,一大批放贷人声称拥有这些证券的权利,对SEBI在证券和上诉法庭的决定提出了质疑,该决定指示NSDL停止向客户提供任何其他证券。(国家税务总局进一步要求SEBI再次听取银行的意见,并在12月16日再次通过新的命令。)

SEBI也正在计划采取进一步行动,并可能向孟买警察的经济犯罪部门提起诉讼。

卡维案并不仅仅涉及证券法。这主要是民事案件,其中SAT无权下达命令。SEBI现在可能会要求EOW提起诉讼,起诉Karvy盗窃客户的证券。一位消息人士说。

监管机构担心抵押客户证券的做法可能不是一个孤立的案例,他还从存管处寻求有关银行向证券经纪人提供贷款的信息。但是,据了解,只有四家经纪商对已抵押证券的敞口超过5亿卢比,而所有证券都是其自己的。

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